Parlons de valeurs,
pas uniquement
d’argent.
pas uniquement
d’argent.
Active dans la gestion de fortune et les domaines annexes qui y sont étroitement liés, Riviera Finance installe son siège au centre de Vevey en 1999. Alors même que nos racines et notre histoire sont ancrées au cœur du Lavaux, nos clients se trouvent également dans toutes les régions qui nous entourent, sans distinction de frontières.
Notre succès s’établit avant tout sur la qualité de notre relation humaine. Vous connaître, c’est partager le meilleur atout pour élaborer avec vous les objectifs d’investissements qui vous correspondent, l’idéal étant de les adapter au fur et à mesure des étapes de votre vie. Riviera Finance affirme son indépendance au travers de ses collaborations choisies et privilégiées avec différents partenaires financiers, ainsi que dans le libre choix de ses véhicules d’investissements.
Son capital est détenu majoritairement par la Caisse d’Epargne Riviera, le plus ancien établissement bancaire du canton de Vaud.
Riviera Finance est au bénéfice d’une autorisation d’exercer en tant que gestionnaire de fortune, délivrée par l’Autorité fédérale de surveillance des marchés financier (FINMA), et surveillée par l’AOOS pour tout ce qui a trait à la lutte anti-blanchiment.
Elle est également membre de l’Association Suisse des Gestionnaires de fortune (ASG).
Les attentes de notre clientèle ainsi que les exigences techniques, légales et fiscales entourant notre métier ne cessent de se complexifier.
À cela, seuls des professionnels expérimentés et au bénéfice d’une solide formation sont aujourd’hui capables d’apporter l’ensemble des réponses adéquates.
Ainsi, grâce à la complémentarité de ses compétences acquises et à la longévité de son expérience professionnelle, notre équipe possède toutes les qualités requises pour exercer son métier de gestionnaire de fortune indépendant.
Gestionnaire de patrimoine
Qualified independent wealth manager ASG
Né en 1967. Au bénéfice d'un diplôme fédéral en économie bancaire ainsi que d'une formation dans le domaine de la gestion de patrimoine (IFBF). 23 ans d'expérience dans le domaine bancaire, dont 8 ans en tant que responsable d'une unité en relation avec des gérants de fortunes indépendants.
Gestionnaire de patrimoine
Qualified independent wealth manager ASG
Né en 1964. Formation commerciale, 34 ans d’expérience bancaire au service de la clientèle Suisse et Internationale, dans le domaine de la gestion de fortune, avec des compétences spécifiques comme les financements hypothécaires et la fiscalité. 17 ans d’expérience en tant que cadre supérieur d’une unité régionale, en charge des intermédiaires financiers, auprès d’une grande institution de la place financière helvétique.
Gestionnaire de patrimoine
Qualified independent wealth manager ASG
Né en 1965. Titulaire d'un diplôme fédéral en économie bancaire et d'un Private Banking Diploma. Plus de 20 ans d'expérience dans la gestion de patrimoine avec une spécialisation sur la clientèle internationale. Puis 5 ans d'expérience dans le management en tant que cadre supérieur auprès de la direction d'un grand établissement bancaire helvétique.
Gestionnaire de patrimoine
Certified Wealth Management Advisor CWMA
Né en 1960. Formation commerciale, cadre supérieur, Certified Wealth Management Advisor CWMA, 44 ans d’expérience dans différents secteurs du domaine bancaire, depuis 2000 au sein du Wealth Management, responsable d’équipes de 2008 à 2015 dans le même secteur, ensuite conseiller sénior auprès de la cliente HNW.
Responsable de la stratégie
Certified International Investment Analyst CIIA
Passionné par la recherche de solutions qui au mieux correspondent aux besoins des clients et à leurs objectifs d’investissement : écoute, réflexion, partage de points de vue et d’idées, gestion des émotions. Au cours de ses 40 années d’expérience dans le secteur financier, Yves a d’abord été un homme de crédits avant de s’orienter vers la gestion de patrimoine. Dans ce domaine, il a assumé les métiers de conseiller à la clientèle, de spécialiste en placements et de gestionnaire de portefeuille. De langue maternelle française, Yves parle couramment anglais, allemand et espagnol. Dans la nature, les éléments doivent être en parfait équilibre pour permettre à la vie de prospérer. La même règle est valable pour la pérennité des marchés financiers. En repérer et interpréter les déséquilibres est primordial.
Consultant indépendant
Ing. EPFL, MBA
M. Martins da Silva a été directeur du Département de la Politique d’investissement de la BCV depuis 2001. Ingénieur en génie civil de l’EPFL et détenteur d’un MBA de l’INSEAD, il est entré en 1986 à la Banque et a pris sa retraite en 2023. Dans le cadre de son parcours professionnel, il a notamment assumé la présidence du Comité de placement de la BCV et a été responsable du développement stratégique de solutions de gestion de fortune. Depuis le 1er septembre 2023, M. Fernando Martins da Silva collabore avec notre responsable de la stratégie d’investissement, Yves Baillod.
Chargée de relation clientèle
Certified Wealth Management Advisor CWMA
Après un apprentissage de commerce auprès de la BCV, elle a rejoint leur département en charge des relations avec intermédiaires financiers en tant qu’assistante conseillers. Elle a ensuite pris la responsabilité du suivi et du développement de la relation avec différents intermédiaires financiers en Suisse et à l’étranger et le management d’une petite équipe. Elle a également été en charge du support opérationnel pour la clientèle des filiales asiatiques de la BCV. Elle a participé au développement informatique de la plateforme dédiée aux gérants indépendants. Durant plus de 30 ans, elle a développé ses connaissances dans différents domaines, notamment les crédits hypothécaires, les successions. Elle parle couramment espagnol.
Assistante de direction
En Savoir PlusTitulaire d’un CFC d’employée de banque, Isabelle Duc rejoint une société de gestion de fortune de la place lausannoise en tant qu’assistante de gestion durant plusieurs années. En 2004, elle rejoint Riviera Finance SA en qualité d’assistante de direction. Rattachée à l’administrateur délégué, elle assume notamment l’administratif de la société ainsi que le suivi de la comptabilité et des ressources humaines.
Gestionnaire de patrimoine, Certified Wealth Management Advisor CWMA
En Savoir PlusNé en 1984. Titulaire d’un diplôme fédéral en économie bancaire ES ainsi que d’une certification SAQ-CWMA.
Zoran débute sa carrière professionnelle en 2004, auprès de la Banque Cantonale Vaudoise à Lausanne.
Il poursuivra celle-ci dans une banque internationale à Genève en 2014, avant d’intégrer la Banque Lombard Odier & Cie SA en 2018.
Zoran a rejoint Riviera Finance SA en 2024, en qualité de gestionnaire de patrimoine.
Agent commercial
En Savoir PlusNé en 1957, il a suivi une formation commerciale et licencié en Droit. Pierre a été gérant de fortune indépendant à Genève de 1996 à 2012, puis responsable d'équipes de gestionnaires et membre de Direction dans différentes banque étrangère et privées. Après plus de 40 ans d'expérience dans la gestion de fortune, Pierre a rejoint Riviera Finance en tant qu'Agent commercial.
Dans le cadre d’un mandat de gestion discrétionnaire, vous déléguez à Riviera Finance toutes les décisions qui concernent la gestion de votre patrimoine financier.
Les rôles de Riviera Finance et de son client sont clairement définis :
En résumé, vous confiez la garde de vos avoirs à votre banque et la recherche de performance à Riviera Finance. Votre banque reste donc garante de votre patrimoine et Riviera Finance de son évolution.
Le cœur de notre métier est la gestion de fortune indépendante :
Vous confiez la garde de vos avoirs à votre banque et la recherche de performance à Riviera Finance.
Nous vous conseillons afin de définir ensemble une stratégie d’investissement qui correspond à vos besoins et à vos propres objectifs, tout en tenant compte du niveau de risque que vous êtes en mesure d’assumer.
Privilégiant la clarté et la maîtrise, c’est ensuite en toute indépendance que nous sélectionnons soigneusement les zones géographiques ou thèmes économiques porteurs au travers d’instruments d’investissement de première qualité, alliant performance et diversification du risque. La durabilité et l’éthique font également partie intégrante des critères de sélection de vos placements. Bien entendu, selon vos propres désirs, nous sommes également à même de sélectionner pour vous des produits financiers plus ou moins sophistiqués.
De plus, par la signature d’un mandat de gestion, vous bénéficiez de notre philosophie d'investissement et de toute notre expérience en matière de gestion de fortune. Nous vous proposons notre service personnalisé à un tarif concurrentiel, simple et transparent, ainsi que des conditions bancaires spécifiques, négociées pour vous avec nos différents partenaires.
« Que chacun s'exerce dans l'art qu'il connaît »
Déléguer la gestion de votre fortune ne veut pas dire en perdre la maîtrise.
Parce que la finance est un domaine qui exige des connaissances et des compétences pointues, vous faire une opinion objective de la pertinence de vos investissements est difficile. Vous avez peut-être l’impression que le sens de la stratégie que l’on vous a conseillée vous échappe. Vous n’avez plus une vision d’ensemble des buts et des risques inhérents aux produits financiers utilisés. Pour la pérennité de votre patrimoine, il est légitime et important de vous poser des questions. Si c’est le cas, il est temps de consulter un avis professionnel.
Aussi, c’est gratuitement et sans engagements de votre part que nous analysons en profondeur votre portefeuille. C’est l’occasion, pour vous, d’obtenir une vision transparente du coût réel de votre gestion ainsi qu’une approche neutre de sa pertinence par rapport aux objectifs que vous avez fixés. Nous mettons volontiers nos compétences en la matière à votre service, en toute discrétion. N’hésitez pas à contacter nos conseillers.
Depuis 1999, Riviera Finance entretient des partenariats de qualité avec des acteurs clés de la région, tels que fiduciaires, notaires, professionnels de l’immobilier ou établissements bancaires. Grâce à l’appui de ce réseau de professionnels, nous sommes également à même de vous accompagner durant toutes les phases importantes de la vie en vous proposant un conseil sur mesure dans des domaines tels que :
Riviera Finance collabore avec plusieurs institutions bancaires de premier ordre, de la place financière suisse. Ainsi, nous vous offrons de déposer vos avoirs auprès de nos partenaires privilégies selon votre choix.
Pour nous, la proximité signifie non seulement être proche de nos clients mais également être au contact des réalités de notre région. Ainsi, depuis de nombreuses années, Riviera Finance soutien des acteurs locaux notamment actifs dans les domaines liés à la culture et au développement de la jeunesse.
